У ЄС за допомогою біженок з України відмивали гроші для азартних ігор: розкрито схему

Нові деталі розслідування, яке тривало кілька місяців у різних країнах Європейського Союзу, викрили масштабну схему фінансових зловживань. Журналістські та правоохоронні джерела кажуть, що до операцій залучалися сотні людей, а в центрі шахрайства опинилися вразливі категорії — зокрема біженки з України, яких використовували задля отримання легального доступу до фінансових інструментів.

У ЄС за допомогою біженок з України відмивали гроші для азартних ігор: розкрито схему

За даними слідчих, головна мета організаторів полягала у створенні великої мережі банківських рахунків, які використовувалися для переказу та легалізації сум, отриманих незаконним шляхом. Відмивання грошей відбувалося через платформи для азартних ігор, де високі обороти приховували походження коштів. Для реалізації плану вербували саме тих, хто мав право на тимчасовий захист у ЄС — біженок, яким пропонували вигідні умови за відкриття рахунків.

Зі свідчень постраждалих відомо, що жінок перевозили у різні держави Союзу, організовували оформлення документів та допомагали відкривати рахунки під чужими або спільними анкетами. Частина учасниць отримувала незначну оплату, інші взагалі не підозрювали про справжнє призначення фінансових операцій. Ті, хто відмовлявся, зазнавали психологічного тиску або шантажу, говорять слідчі.

Як працювала схема

Механіка виглядала приблизно так: кошти з різних джерел надходили на мережу карток і рахунків, відкритих на жінок. Потім частина грошей переводилася на біржі та гральні платформи, де операції маскувалися під ставки і виграші. Після кількох циклів транзакцій кошти виводилися вже як "легальні" виплати виграшу або повернення депозитів, що значно ускладнювало прослідкування походження грошей.

Крім банківських процедур, фігурували компанії-одноденки та фіктивні бізнеси, які виступали посередниками при виплатах. Організатори використовували сучасні методи обфускації: мультипідрядні перекази, мікшування через криптовалютні сервіси та міжнародні платіжні шлюзи. Усі ці інструменти дозволяли приховати сліди та уникнути швидкого виявлення схем.

Експерти звертають увагу, що виведення коштів через індустрію азартних ігор — популярний метод у міжнародних організованих злочинних груп. Високі обороти, а також складність контролю онлайн-ігрових платформ створюють ідеальні умови для маскування незаконних доходів. Водночас залучення людей, які мають обмежений доступ до правової допомоги, робить такі схеми ще небезпечнішими.

У розслідуванні фігурують держави з різним рівнем ймовірності співпраці: від країн з жорсткими банківськими правилами до тих, де контроль за онлайн-платежами слабший. Встановлені транзитні маршрути, через які проходили гроші, дозволяють припускати, що мережа діяла на пан-європейському рівні з координаторами, які вправно користувалися локальними прогалинами в законодавстві.

Наслідки та реакція влади

Після публікації перших результатів розслідування кілька правоохоронних органів ЄС почали спільні операції та арешти. Розслідувачі вилучали фінансові документи, блокували рахунки та намагалися встановити масштаби шкоди. Водночас у фокус правоохоронців потрапили й платформи для онлайн-азартних ігор, які не забезпечили достатнього рівня верифікації клієнтів.

Особливу увагу приділяють захисту прав осіб, яких залучили в схему — передусім українок, які тікали від війни й опинилися в уразливому становищі. Активісти та правозахисні організації вже звернулися до влад з проханням надати правову та соціальну підтримку постраждалим, а також спростити механізми повідомлення про примусове втягнення у злочинну діяльність без загрози для статусу біженця.

Аналітики кажуть, що для попередження подібних випадків потрібно посилити контроль за відкриттям рахунків та проводити більш ретельну верифікацію користувачів гральних платформ, а також впроваджувати обов'язковий моніторинг підозрілих транзакцій із міжнародними зв'язками. Це дозволить знизити ризик використання легальних фінансових інструментів у схемах відмивання грошей.

Журналісти наголошують: викриття цієї схеми — лише частина роботи. Потрібна скоординована відповідь на рівні ЄС, що включає обмін інформацією між банками, регуляторами та правоохоронними органами, а також підвищення обізнаності серед самих біженок про ризики та схеми вербування.

Постраждалі жінки, які погоджувалися співпрацювати з розслідувачами, надали важливі свідчення, що допомогли встановити маршрути переказів і осіб, причетних до організації. Ці дані вже лягли у кримінальні провадження, де розглядаються звинувачення у сприянні відмиванню коштів, шахрайстві та торгівлі людьми.

У підсумку: справа підкреслює, наскільки небезпечними можуть бути поєднання організованої злочинності, вразливості біженців і недосконалості фінансового контролю. Відповідь на ці виклики має бути багатоплановою — від посилення регуляції до підтримки постраждалих та профілактичної роботи на місцях.