Від 1 лютого 2025 року в Україні почнуть діяти нові ліміти на грошові перекази. Такі обмеження вже погодилися запровадити 44 банки та дві платіжні системи. Зокрема, очільник правління державного "Ощадбанку" Сергій Наумов зазначив, що відповідні ліміти визначені Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який уклали провідні фінансові інститути країни у грудні минулого року.З його слів, ключовою метою цього документа є боротьба із шахрайством, що здійснюється на основі фінансової інфраструктури, та наближення українського платіжного ринку до норм Європейського союзу (ЄС).Згідно з новими правилами, банки та інші фінустанови-підписанти почнуть використовувати стандартизовані підходи до фінмоніторингу.Так, якщо у клієнтів банків не буде документально підтвердженого доходу, то підписанти будуть зобов’язані встановити ліміти на операції (Р2Р та IBAN). Максимальна сума, яку буде дозволено відправляти упродовж календарного місяця на інші рахунки, буде залежати від приналежності до категорії ризику: високий ризик - 50 тисяч грн/місяць (від 01.02.25) середній та низький ризик - 150 тисяч грн/місяць (від 01.02.25) та в сумі до 100 тисяч грн/місяць (від 01.06.25).